Если бы жертвы финансовых мошенников перечисляли деньги им напрямую, то полиция могла бы их быстро вычислить.
Чтобы этого избежать, мошенники нанимают людей, которые, можно сказать, сдают свои банковские карты в аренду и проводят эти операции с их помощью. Именно они обналичивают деньги в банкоматах или переводят их со своего счёта на счёт аферистов.
Таких людей называют дроперами, или дропами. Это самое низшее звено в сложной преступной схеме кибермошенничества. За набор подставных лиц отвечают «дроповоды» — это люди, организующие привлечение дропов.
Как правило, они размещают объявления на различных сайтах или в социальных сетях. Однако их много и в реальном мире. Злоумышленники часто втягивают в преступную деятельность именно молодежь.
Объяснение банальное: подростки, студенты, как правило, нуждаются в деньгах и хотят быстро заработать. Мошенники используют при этом самые разные схемы.
Например, предлагают «трудоустройство»: например, стать администратором лотереи и якобы отправлять выигрыш победителям. Поэтому иногда люди не догадываются о том, что нарушают закон.
Ангелина Кузовлева — студентка ННГУ им. Н.И. Лобачевского:
«Я знаю человека, который реально получил срок за такую деятельность, у него сейчас еще и штраф в 1 млн рублей на Госуслугах. Хотя он мой ровесник, и это неприподъёмная сумма для выплаты штрафа».
По закону подростки уже с 14 лет вправе оформить банковскую карту. Они же несут персональную ответственность за все операции по ней. Участие в дропперской схеме грозит уголовной ответственностью. Правоохранительные органы при расследовании мошенничества в первую очередь выходят на дропперов.
Сергей Арефьев – начальник отдела по расследованию в сфере высоких технологий и компьютерной информации ГСУ ГУ МВД РФ по НО:
«С учетом того, что дропы являются низшим звеном в преступной иерархии, организаторы и руководители создаваемых преступных групп в целях обеспечения собственной безопасности и в целях обеспечения продолжаемого характера преступной деятельности не посвящают привлекаемых с указанной целью лиц в свои преступные намерения, не сообщают об особенностях использования преступной схемы».
Дропперов могут выявить не только сотрудники полиции, но и регулятор: Банк России ведет базу данных о случаях и даже попытках переводов без согласия клиентов банков.
Лариса Павлова – начальник Волго-Вятского ГУ Банка России:
«Эта база позволяет всем без исключения коммерческим банкам выявлять дроперов и блокировать им доступ к электронным средствам платежа. В ней содержатся сотни тысяч реквизитов, и она постоянно обновляется».
А с июля этого года вступил в силу новый закон, согласно которому коммерческие банки обязаны блокировать дроперам доступ к счетам. Учитывая, что информация содержится в централизованной базе данных, дроперы не могут пользоваться банковскими услугами ни в одной кредитной организации.
Это позволяет прервать цепочку мошенничеств, а также повышает вероятность возврата денег человеку. Но это не самое страшное, чем могут поплатиться дроперы.
Согласно 174 статье УК РФ, за незаконное отмывание денежных средств подставным лицам может грозить крупный штраф и даже до 7 лет лишения свободы. Такие прецеденты в судебной практике есть.
